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数字货币:通货膨胀时代下的避风港

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2018-10-11 11:40

       自从货币诞生的那一刻起,通货膨胀就如一张隐形的大网伴随左右,时而缩紧,时而放松,仿佛永远也无法摆脱。虽然对于国家和政府来说,适当的通货膨胀可以暂时提振经济、促进消费,尤其是能缓解财政赤字的压力,但是对于普通大众来说,通胀会使货币贬值,资产缩水,购买力下降,辛辛苦苦挣的“血汗钱”打了水漂。而一旦爆发了恶性通胀,则社会不可避免陷入混乱,人们的财富一夜之间会被洗劫一空。

引发恶性通胀的原因有很多,比如战争、自然灾害、政局动荡、经济危机、外来干涉以及政府信用破产——这些现象互为表里,既可能是通胀的原因,也可以是通胀的结果。例如第一次世界大战后,德国由于受到制裁引发经济危机,1922—1933年间的德国最高通货膨胀率甚至达到29000%,一定程度上促使纳粹上台,进而爆发了第二次世界大战;又譬如上世纪80年代,南美各国由于主权债务危机引发恶性通胀和金融混乱,直接导致了这些国家经济从此一蹶不振,直至今日。


这几年,津巴布韦、委内瑞拉等国的恶性通胀新闻频繁见诸报端,纸币的印刷成本已经超出了面值上的天文数字,普通民众一贫如洗,国家经济陷入恶性循环的泥潭之中永难摆脱。近期,土耳其由于受到美国的制裁爆发了新的金融危机,也开始步入这些国家的后尘。小国如此,大国也不例外——作为世界市场的硬通货,美元在1965年到2011年的47年间,购买力贬值高达86%。而日元在“安倍经济学”的倡导下,从2012年起的五年内,相对美元贬值超过了30%。对于任何国家来说,通货膨胀和货币超发造成的货币贬值和资产缩水,看起来都是不可避免的。


归根结底,通货膨胀的根本原因,在于货币发行是由各国的政府和央行决定的。决定货币发行量的一方,是在增发货币中获取利益的群体——对于国家政府来说,超发货币不是最合理,但却是最方便的缓解财政赤字的手段,政府和央行不用为自己的错误负责,超发的货币造成的后果由全体国民买单。所以货币的超发,是利益的驱动,任何一个国家政府都不可能做出根本改变,区别只是超发的幅度不同而已。


因此,摆脱通货膨胀的阴影,需要满足货币发行的去中心化,不受任何国家、政府和机构的控制。2009年是比特币诞生元年,也是全球性金融危机处于最艰难的时刻,各国中央银行通过向金融市场投放超量的货币,来解救那些跌入冰点的资产价格。但结局是物价飞涨、货币急剧贬值,普通民众开始陷入无休止的通胀中。这种方法看似不公平,但当时条件下也拿不出更优解。而同时,比特币的出现,开创了去中心化的先河,仅凭这这点,就足以直击传统货币的要害。所以直到如今,以比特币为首的数字货币一直成为投资者推崇和信任的对象。


数字货币的另一个特点是限量发行。以比特币为例,货币供给量是随时间固定且逐渐减少的,谁也无法随意修改比特币数量。所以限量的数字货币世界不仅不会出现通货膨胀,还能通过去中心化的特质,吸引避险资金成为普通国家民众资产保值的手段。尤其是进入2018年,伴随经济下行和贸易战的集中爆发,通胀的风险越来越大,数字货币作为一种避险资产,虽然经历了一段时间的大起大落,但是仍被很多国家的投资者作为资产保值的避风港。


从今年年初开始,新加坡最大的数字货币交易所之一——星洲C网的客户群体开始发生了变化,现任CEO Jery Robert先生在接受采访时说:“和去年市场火热时的投机行为不同,2018年以来的投资者更加理性,人们希望借助数字货币实现资产的保值,抵御通货膨胀的需求逐渐增加。”为了适应新的投资需求,星洲C网也开始做出转变,包括数字货币差价合约(CFD)在内的多种投资产品逐步推出。随着投资门槛的降低,越来越多的投资者把数字货币配置到自己的投资资产之中。


人类社会的发展,是一个从不合理走向合理,从野蛮走向文明,从奴役走向自由的过程。法币的弊端已经越发凸显,数字货币时代的到来,是人类历史发展的大势所趋。随着未来数字货币的发展和普及,通货膨胀这一困扰人类几百年的历史顽疾,或许能够被彻底的根治。


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今昔

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